虛擬貨幣有什麼特性和風險?幣圈新手必學如何面對高報酬有高風險投資心態!#Youtube19

by Rita
1K 瀏覽次數

風險是來自於不知道自己在做什麼~巴菲特

Risk comes from not knowing what you’re doing.

比特幣在今年上半年成長快速,4月創下近6.5萬美元的歷史新高,但6月底卻跌到只剩3萬美元,跌幅超過50%,8月又一度漲回5萬美元。虛擬貨幣真是讓人又愛又怕。

今天Rita要介紹投資虛擬加密貨幣的觀念和知識,還有投資前你一定要有的風險意識。

  1. 虛擬貨幣的6大特性
  2. 投資虛擬貨幣4大風險
  3. 如何面對加密幣投資高風險?
【虛擬貨幣4大風險】比特幣一夕不見?日本交易所被駭!新手投資加密貨幣面對高報酬高風險必學心態【Rita橘子姐的熟齡理法院】

虛擬貨幣的6大特性

中央銀行和金融監督管理委員會,日前定義虛擬貨幣的特性:

  • 特性一、虛擬貨幣不是法定貨幣。且非由任何貨幣當局所發行,不具法償效力,性質上屬於一種數位「虛擬商品」。
  • 特性二、部分虛擬貨幣發行數量有限。以比特幣為例,比特幣發行總數為2100萬個,總體數量有限,具稀少的特性。
  • 特性三、投機性強。像比特幣等虛擬貨幣因供給數量有限,容易成為炒作標的,價格容易大幅波動。
  • 特性四、交易及持有風險極高。比特幣儲存於網路電子錢包,易遭駭客竊取;另交易平台也可能遭駭客入侵、惡意倒閉或因涉及非法活動遭執法機關強制關閉,會使持有者蒙受損失。
  • 特性五、容易淪為非法交易工具。由於可匿名的交易隱密性,易淪為犯罪者的非法交易工具,包括洗錢、走私、投資詐騙等。
  • 特性六、虛擬貨幣非由任何國家貨幣當局所發行。因為不是國家與金管會核准的金融商品,持有虛擬貨幣的人須要承擔未來可能無法流通的風險。目前台灣將虛擬貨幣(比特幣、以太幣、泰達幣、狗狗幣等)視為一種「虛擬通貨」,所以買賣或是持有,還是有一些變現的相關風險。

投資虛擬貨幣4大風險

風險一:監管風險

近期全球金融監管機構加大管制虛擬貨幣的力道,造成比特幣及以太幣價格崩跌,連帶影響全球最大虛擬貨幣交易所幣安(Binance)的運作,目前面臨日本、英國、加拿大及泰國等多個國家的調查,及中國的限制加密貨幣政策。瑞銀(UBS)在本周最新報告指出,「投資者想法轉變或監管打擊,都可能會導致泡沫般的虛擬貨幣市場破裂。」新聞:全球加強虛擬貨幣監管 最大交易所下場慘?

風險二:挖礦環保爭議

由於挖礦設備需要大量電力運行,隨著全球環保與永續經營意識抬頭,花旗分析師表示,部分企業在投資決策上恐背負道德壓力,並阻止投資人持有比特幣,甚至刺激更多國家實施採礦禁令。

風險三:價格波動過大

虛擬貨幣(加密貨幣)價格劇烈且持續大幅波動,因為部分的虛擬貨幣來源有限,且容易人為操作,其中有許多投機買盤,一旦高槓桿交易者被趕出市場,價格會出現更劇烈的波動。

風險四:加密貨幣迷因幣騙局

以狗狗幣為例,在特斯拉執行長馬斯克(Elon Musk)一些名人的支持,曾攀至0.74美元新高,隨後馬斯克又稱「狗狗幣是一場騙局」後,讓狗狗幣瞬間暴跌 40%,而這樣因少數人一句話左右狗狗幣暴漲暴跌的情況,許多散戶投資人深受其害,當散戶受到影響,政府就會介入,一旦監管行動達到某種程度,整個產業都會遭受衝擊。新聞:馬斯克稱狗狗幣「騙局」 應聲大跌後急「救市」

如何面對加密幣投資高風險?(風險評估、風險分散)

一、投資前多作功課:不碰你不懂的金融商品

虛擬貨幣(加密貨幣)是個很新的領域,也是個高風險的投資標的,因為投資波動很大、也有歸零的可能性。但不論是加密貨幣、股票、基金、外匯、期貨,只要是任何投資行為,你都需要對投資標的有基本的了解。任何投資項目到最後只有一個原則:就是不要去碰你搞不懂的金融商品。

大家可以參考我的另一支影片:虛擬貨幣是什麼?網路投資詐騙手法有那些?5招教你避開加密貨幣投資詐騙。

二、選擇較優良的交易所和錢包:(2022年11月更新,這部分待市場監管制度成熟,否則FTX交易所是最大反面教材)

因為交易所如果發生錯誤損失客戶的投資項目,目前並没有完美的方法來防止這些技術故障、人為錯誤或駭客(黑客)攻擊。

像昨天2021年8月27日BBC新聞報導:日本的交易所Liquid Global上周遭到駭客(黑客)攻擊,損失了近1億美元,而這些錢不太可能被追回。新聞:虛擬貨幣市場上遭黑客攻擊的受害者

報導指出8月初,另一個Poly Network的加密貨幣平台也遭到駭客(黑客)攻擊,並損失了6.1億美元的客戶資金。

因為全球每隔幾個月,就會發生一次數千萬甚至數億美元的交易所虛擬貨幣駭客(黑客)事件,由於這些平台基本上不受監管,因此無法保證客戶能拿回他們的錢。

你只能仰賴大型交易所的資安和保險信託系統較完備,雖然還是不能完全避免風險,但相較小型交易所因為各種人為因素而倒閉,造成投資人血本無歸的案例太多,更是新手的地雷區。

三、分散風險投資:

分批進場分散交易所分配不同風險係數的投資商品,不要把所有的雞蛋放在同一個籃子裡。因為連日本這種排名前10名的大型交易所,都可能發生錯誤或被駭客攻擊,當資產一夕消失時,你只能仰賴自已的分散投資風險來管理自已的資產。

RITA因為開始退休理財規劃,考量虛擬貨幣因為風險高,不會投入較大比重的資金,買比特幣只佔投資金額的2%,所以即使是完全損失,也不致於影響生活所需。

四、只買知名大型貨幣:

目前市值和成交量最大的是比特幣。因為虛擬貨幣非由任何國家貨幣當局所發行,沒有任何國家監管,持有者須承擔可能無法流通的風險。所以有些人想要拼百倍的利潤,聽信「投資大師」「幣圈討論群組」的建議買一些不知名的貨幣,結果血本無歸,最後還求償無門。

五、避開交易詐騙:不論是龐氏騙局、吸金詐欺、洗錢詐欺、假交易所詐騙,一定要瞭解學習虛擬貨幣的特性、買賣方式、交易安全及可能的風險…。詐騙問題可參考RITA另一支影片:台灣常見的虛擬貨幣5大類型犯罪,幣圈新手如何避開虛擬加密貨幣詐騙?

六、不過度桿槓,要規劃資金配置:

有人因為想賺快錢,就開100倍桿槓合約,這種投資方式其實是在賭博,而不是投資。

因為虛擬加密貨幣每日漲跌10%以上很常見,已經是高度風險,能夠以現貨買賣持有,不要過度融資桿槓,才不會小賺100次但賠1次就賠光了。

投資虛擬貨幣也要資金規劃,依可承擔的風險,分配在不同的投資項目,千萬不要影響日常生活開銷,而需要在行情不好時被迫賣幣。因為各種風險變數太大,要有心理準備:即使賠光所有資金,都不要影響到生活基本所需。

為什麼會開始買比特幣?

最後,對於區塊鏈與加密貨幣。我一直抱著好奇的心理研究,一方面是為了想學習新的投資商品,去理解背後的操作和風險。一方面身為金融人對新興的交易市場很有興趣,希望可以在發展的歷史中,親自體會這個產品的成形經過。

觀察近二年也有許多知名企業開始購入比特幣當作資產,一些大型金融機構也開始研究採用作為金融商品的可能性。新聞:Visa批准第一張用於消費比特幣的實體借記卡

因為交易量及未來趨勢,各國政府也開始著手控管加密貨幣,或將加密貨幣列入所得稅(投資者請注意!個人買賣比特幣要課稅)。所以因應各種金融科技和加密貨幣的發展趨勢,用學習的心態而不是投資的心態接觸市場。

雖然目前虛擬貨幣的交易風險相較傳統金融來得高,但金融商品中其實也有很多高風險的產品存在,只有自已充實投資理財知識,才能好好規劃自已的財務安全網。

如果想要多了解一種金融商品來,先學習瞭解虛擬貨幣的特性和風險,再考量自已能承擔的風險能力,再決定要不要加入投資比特幣(加密貨幣)。

後話:網友希望Rita多分享虛擬貨幣如何投資,但我不是研究虛擬貨幣專家,真的不會教。而且虛擬貨幣也不適合用傳統金融去分析評估。但我畢竟是在金融業投資分析的環境長大,在投資任何商品前,一定會把功課作足,不去碰不懂的商品。因為是橘世代50+的理財族群,對投資比較在意 #穩健與風險管控 ,希望有 #穩定的樂活退休資產,但不論理財多保守,新興的投資項目都會好奇,也想想瞭解背後的道理,不想錯過未來賺錢的管道,這也是為什麼我會開始接觸虛擬貨幣。

🍊我是Rita,每周分享熟齡學習、理財法律,歡迎到👉FB【橘子姐的熟齡理法院】▶YouTube【橘子姐的理法院】來聊天!

按讚加入粉絲團

延伸閱讀

Blogimove部落格搬家技術服務