大道至簡|投資名人關於指數化投資的15句名言

by Rita
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指數化投資法 是透過長期投資幾檔追蹤大盤的指數型基金,可以贏過市場上85%的其他投資人,簡單的規則,能完全遵守的人其實也不簡單。 

專業vs散戶都適合指數型投資嗎?

以前在銀行和資產管理公司,如果你問我投資的重點是什麼?因為自已是跟著幾位台灣創投前輩工作,背靠大樹好乘涼嘛!所以自已不太研究個別公司,總希望老闆直接指點迷津,報個明牌。

而我每次去問我的北極星老闆,他就會先丟一堆資料+股東會報告書…說:你先回去看完告訴我這間公司如何?我再告訴你。

所以我不太敢問「明牌」,因為常被考倒,資產管理公司大多是用價值投資法,「選出可以長期可以投資,但被低估的高CP值股票!再用此標準來進出市場。」因為團隊都是積極分析產業與公司與挑選投資標的,然後用一堆財報和分析資料,來評斷目前市場價位的相對高低,再用此進出市場。想跟單就自已先研究,說實在的,在早期投資十有八九可以創造優異報酬,但最近近十多年的投資,反而沒法超過大盤。

後來因為工作關係,認識的金融投資業更多了,在海外也有投資,這時我去問理財顧問,投資的重點是什麼?他很可能會告訴,要藉助他們團隊專業的的分析方法,替不同客戶挑出卓越的基金和股票,然後隨著經濟狀況更換投資標的。

但如果不是問理財顧問,而是去問基金經理人朋友,投資的重點是什麼?他就很可能會告訴你,重點就在用大量分析報告,把基金佈局操作到可以勝過大盤的報酬率,用漂亮的投報率吸引更多投資人進場。

這就是大多數一般投資人與投資專業人士所認為的投資重點,每個人都認為自已會做出比市場更好的績效。

不過在進入人生下半場,已經知道所謂超過大盤,不是只有專業就可以做到的,很多時候投資是在比心理狀態,你對自已的財務追求,是要超高的績效報酬?還是只想達到自已預計的人生財務目標就可以了。中年之後,可能不只是拼下一頓的生活費用,而是一點點積蓄如何維持財產的佈局?守住之前的投資成果,還要把錢放在安全穩定的項目,讓本錢找到可以隨著時間增值和運轉的地方,讓自已的老年有更安定充裕的被動收入。

大道至簡|最簡單的策略 就是最賺錢的策略

我是這5年才開始把一部分錢挪到指數型基金,前一陣看到綠角大大說:「人人都可以希望打敗市場,但絕對不可能人人都打敗市場。一定會有人報酬比市場好,有人報酬比市場低。實務經驗告訴我們,即便是專業經理人,也很難長期持續打敗市場。這是個事實。過去已經如此,未來也會如此。」

仔細的去換算投資報酬,真的非常有道理,所謂投資每個專業經理人和網路隨便一位大師,都可以說的天花亂墜,不同的切入點和投資方法,都有一些理論基礎。但真正拿證據、實踐起來,卻是「大道至簡」,有簡單的策略+正確的投資心態,才是長期下來最能達成財務自由的目標。不要說這些專業經理人很難打敗大盤,光指數型投資就已經打敗85%的市場參與者。對我們這些散戶來說,反而最簡單的策略,就是最賺錢的策略。而熟年的我們,更是一種守好退休資金,還有餘力去做自已喜歡的事,比較不費心的最佳投資工具。

15 句金融大佬對「指數型投資」名言

最近看到網友整理各個大佬的指數型投資金句,我只希望自已可以早一點看到,也分享給你。

  1. 買指數基金。這可能看起來沒什麼動作,但這是最明智的做法。 — 查爾斯·施瓦布
  2. 複利的奇蹟會被成本的暴政所壓倒。 — 約翰·柏格
  3. 巨大的回報來自於成本的微小差異。 — 約翰·柏格
  4. 在過去的 30 年裡,超過三分之二的專業基金經理人的表現落後於無人管理的標準普爾 500 指數。 — 伯頓·墨基爾
  5. 指數基金注定使你平庸?大錯特錯:它實際上保證了您將在未來保持卓越、成為優秀投資人。 — 威廉·伯恩斯坦
  6. 當投資者進行主動交易的次數越多,進行被動投資投資人的意義就越大。 — Naved Abdali
  7. 大多數活躍的投資者都沒有意識到他們自己就是人群中的一員。他們試圖在成為人群的同時擊敗人群。” — Naved Abdali
  8. 大多數個人投資者在指數共同基金中會過得更好。 — 彼得·林區
  9. 主動管理終將是一場零和遊戲,贏家必須以輸家為代價來取勝。 — 尤金·法瑪
  10. 對我們大多數人來說,試圖擊敗市場會導致災難性的結果。 — 傑里米·西格爾
  11. 我寧願肯定會有『好的』回報,也不願寄望於『偉大的』回報。 — 沃倫·巴菲特
  12. 他們只是不打算這樣做,他們只是不願相信這些事實 : 投資者無法擊敗市場。 — 丹尼爾·卡尼曼
  13. 不要買賣股票。保持投資,買進並持有投資不僅提供更好的回報,而且更少的成本與工作量就可以達成。 — 埃里克·泰森
  14. 除非投資者能夠幸運地接觸到令人難以置信的高素質專業人士,否則投資者應該要百分之百被動投資的,這些投資者幾乎包刮所有的個人投資者和大多數機構投資者。 — 大衛·F·斯文森
  15. 讓我們面對現實吧:大多數投資公司與金融機構都是為了從你身上賺錢,而不是為了你。您在佣金和費用支出中節省的每一美元都直接能在未來成為你的報酬。— 理查·菲力

如果信心動搖時,回來看看這些警世好句吧!

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